Oszustwo na pracownika banku. Seria zatrzymań

Oszuści stosują różne sposoby, aby nakłonić swoje ofiary do podzielenia się danymi lub przelaniem oszczędności na kontrolowane przez nich rachunki. Jednym z popularniejszych jest metoda na pracownika banku.

Sprawcy podając się za przedstawiciela instytucji finansowej, starają się wzbudzić zaufanie i uśpić czujność rozmówcy. Pomimo licznych ostrzeżeń i kampanii edukacyjnych, wciąż nie brakuje ofiar oszustów. 

Modelowy przykład oszustwa na pracownika banku

Potwierdza to m.in. przypadek z ostatnich dni, opisany przez polską policję. W poniedziałek 13 stycznia br. na komisariat w Chmielniku zgłosił się mężczyzna, który zawiadomił funkcjonariuszy o oszustwie. 51-latek poinformował ich o odbytej kilka godzin wcześniej rozmowie telefonicznej z osobą podającą się za pracownika jego banku.

Głos w słuchawce miał przekazać komunikat o rzekomej kradzieży danych osobowych mężczyzny i zagrożeniu dla jego oszczędności. Fałszywy pracownik banku przekonał rozmówcę, że jedynym sposobem zabezpieczenia pieniędzy jest zrobienie przelewu na „bezpieczny” rachunek.

„51-latek przekonany o słuszności swoich działań, zrealizował kilka bankowych transakcji w kwocie 383 000 złotych” – podaje policja. 

Trudno o bardziej wzorcowy przykład oszustwa na pracownika banku. 

Oszuści w rękach policji

Sprawą zajęli się kieleccy funkcjonariusze. Po 3 dniach czynności udało się zatrzymać we Wrocławiu dwóch mężczyzn w wieku 19 i 43 lat. Dzień później w ręce policji trafił 59-letni mieszkaniec Dolnego Śląska.

„Mężczyźni usłyszeli zarzuty oszustwa, do którego się przyznali, a krótko później Sąd Rejonowy w Busku-Zdroju zdecydował o ich tymczasowym aresztowaniu na okres 2 miesięcy” – przekazuje policja. To jednak nie koniec. 

W środę 22 stycznia br. w województwie mazowieckim zatrzymano 18-latka i 19-latkę. Podejrzewa się ich o udział w oszustwie, którego ofiarą wspomniany wcześniej mężczyzna.  

Ostatnią ujętą osobą jest 20-latek. Wpadł w ręce policji w środę 23 stycznia w Warszawie. O losie wspomnianej trójki zdecyduje teraz sąd. 

Wszystkim grozi do 8 lat więzienia. 

Niewykluczone kolejne zatrzymania

„W wyniku swoich działań stróże prawa zabezpieczyli kilka tysięcy złotych, telefony komórkowe, laptopy oraz karty płatnicze” – opisuje policja. 

Tuż po złożeniu zawiadomienia przesz poszkodowanego bank miał zostać poinformowany o konieczności zablokowania transakcji dokonanych ze wskazanego rachunku. W ten sposób udało się zabezpieczyć część oszczędności mężczyzny. 

Funkcjonariusze nadal prowadzą czynności w sprawie, którą nazywają „rozwojową”. Nie można wykluczyć kolejnych zatrzymań. 

W emocjach łatwo o błąd

Opisany przypadek powinien być przestrogą dla każdego z nas. Oszuści podszywają się pod instytucje zaufania publicznego, aby uśpić czujność i wzbudzić zaufanie. 

Dodatkowo, stosują różne techniki socjotechniczne. Pojawia się np. presja czasu („musisz działać natychmiast!” itp.) i/lub wagi sprawy („Twoje pieniądze są zagrożone!”). To typowe zagrywki sprawców, którzy starają się wywołać u nas silne emocje, jak m.in. strach, lęk czy panikę. A jak doskonale wiemy, w emocjach łatwo o błąd. 

Bądźmy czujni i ostrożni

Receptą jest zachowanie spokoju i szczególnej ostrożności. Jeśli ktoś prosi nas o przekazanie danych i/lub pieniędzy, najlepiej rozłączyć się i skontaktować bezpośrednio z infolinią banku bądź też udać się do najbliższego oddziału. 

Bądź świadomy zagrożenia i zapoznaj się z materiałem: Nie daj się oszustom. Sprawdzaj, czy naprawdę dzwoni do Ciebie pracownik banku.

Serwis CyberDefence24.pl otrzymał tytuł #DigitalEUAmbassador (Ambasadora polityki cyfrowej UE). Jeśli są sprawy, które Was nurtują; pytania, na które nie znacie odpowiedzi; tematy, o których trzeba napisać – zapraszamy do kontaktu. Piszcie do nas na:[email protected].