Oszustwo na pracownika banku. Są kolejne zatrzymania

Policjanci Zarządu w Lublinie CBZC pod nadzorem Lubelskiego Wydziału Zamiejscowego Departamentu ds. Przestępczości Zorganizowanej i Korupcji Prokuratury Krajowej w Lublinie rozbili zorganizowaną grupę przestępczą, której członkowie podszywali się pod pracowników banku.

Łącznie na terenie Warszawy i Wrocławia dokonano 10 przeszukań, w wyniku których zatrzymano 9 osób.

Oszuści z zarzutami

Prokurator przedstawił 4 osobom zarzut kierowania oraz udziału w zorganizowanej grupie, której celem było popełnianie przestępstw przeciwko mieniu, w tym oszustw. Sąd Rejonowy Lublin-Zachód w Lublinie, na wniosek prokuratora w dniu 13 marca 2025 r., zastosował wobec nich środki zapobiegawcze w postaci tymczasowego aresztowania.

Pozostałe 5 osób usłyszało zarzuty prania brudnych pieniędzy związane z podejmowaniem czynności mających na celu utrudnienie stwierdzenia przestępczego pochodzenia środków pieniężnych. Prokurator wobec tych osób zastosował wolnościowe środki zapobiegawcze w postaci dozoru policji oraz poręczenia majątkowego w wysokości od 5 do 40 tys. zł.

Przeszukania

Podczas przeprowadzonych przeszukań 10 adresów na terenie Warszawy i Wrocławia ujawniono kartony z papierosami różnych marek bez akcyzy (272 tys. papierosów/13 600 paczek).

Z tego tytułu kwota uszczuplenia należności w podatku VAT na szkodę Skarbu Państwa stanowi 390 tys. zł. Do posiadania papierosów przyznał się ojciec jednego z podejrzanych, który również był obecny podczas zatrzymania. 

Schemat działania

Oszuści stosowali socjotechnikę wzbudzając przeświadczenie o realnym zagrożeniu środków finansowych zgromadzonych na rachunkach płatniczych. W konsekwencji ofiary będąc w przekonaniu, że uchronią swoje środki, dokonywały przelewów na konta wskazane przez oszustów. 

Przestępcy oferowali także pomoc, zachęcając do instalacji aplikacji służących do zdalnego dostępu do urządzeń elektronicznych. 

Umożliwiło im to przejęcie narzędzi autoryzacyjnych do bankowości elektronicznej pokrzywdzonych oraz wprowadzenie nowych zapisów danych informatycznych do dokonywania przelewów oraz zaciągania zobowiązań w imieniu pokrzywdzonych. 

Podejmowano też czynności mające na celu utrudnienie stwierdzenia przestępczego pochodzenia tych pieniędzy.

Śledztwo

Śledztwo w sprawie oszustw metodą na pracownika banku zostało wszczęte 20 marca 2023 r. Z jego ustaleń wynika, iż grupa działała co najmniej od maja 2022 r. w Lublinie oraz innych miejscowościach na terenie kraju. 

Jej członkowie doprowadzili pokrzywdzonych do niekorzystnego rozporządzenia mieniem za pomocą wprowadzania w błąd co do tożsamości osób, podając się za pracowników banku.

Do tej pory w śledztwie łącznie zarzuty przedstawiono 62 osobom, w tym zatrzymano 23 osoby, dokonano 28 przeszukań, zastosowano środki zapobiegawcze w postaci 13 tymczasowych aresztowań i 12 dozorów policyjnych. Zabezpieczono także mienie na kwotę ok. 819 tys. zł.

Aktualnie w sprawie ustalono 97 osób pokrzywdzonych, które w wyniku oszustw poniosły szkodę w łącznej wysokości 3 mln 869 tys. zł. 

Zachowaj czujność

Metoda „na pracownika banku” to jedno z najpopularniejszych oszustw i pomimo wielu zatrzymań nadal mogą być podejmowane próby wyłudzenia pieniędzy w ten sposób. 

Pamiętaj: 

• Nigdy nie podawaj przez telefon numeru PESEL, numeru dowodu osobistego, numeru karty płatniczej, daty ważności, kodu CVV/CVC, kodów autoryzacyjnych (np. SMS, kodów z aplikacji mobilnej), kodów BLIK, ani innych danych osobowych.
• Nie instaluj żadnego oprogramowania ani aplikacji - dzięki temu oszust może mieć dostęp zdalny do twojego urządzenia. 
• Jeżeli masz wątpliwości co do tego, czy rozmawiałeś z pracownikiem banku, to się rozłącz i zadzwoń na oficjalny numer banku, aby zweryfikować sytuację.
• Nie działaj pod presją - oszuści stosują presję czasu i zastraszenie, mówiąc o konieczności natychmiastowego działania. To typowe techniki manipulacji.

Serwis CyberDefence24.pl otrzymał tytuł #DigitalEUAmbassador (Ambasadora polityki cyfrowej UE). Jeśli są sprawy, które Was nurtują; pytania, na które nie znacie odpowiedzi; tematy, o których trzeba napisać – zapraszamy do kontaktu. Piszcie do nas na: [email protected].